高利回りの投資信託ランキング

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2013年9月から2014年8月までを対象期間とした、高利回りの投資信託ランキングを見てみると、圧倒的に高い分配金利回りと他のファンドを上回る基準価格の増加で、1位にランクインしているのが、高成長インド・中型株式ファンドです。

高成長インド・中型株式ファンドは、インドの中型株式を実質的な主要投資対象としており、中長期的な成長を目指しているファンドです。今現在のインドの経済状況はというと、GDP成長率は、4.4％に鈍化しており、インフレは高止まりした状態。

インド政府は慢性的な赤字財政となっており、経済収支も赤字となっています。インド経済の基礎的な要件を見る限り、今後の成長を期待出来る材料は無いと言って良いでしょう。このように、先行きが不透明である経済状況であるにもかかわらず、高利回りであることから、高成長インド・中型株式ファンドを購入される方が非常に多いのです。

確かに、金融政策によって、インド経済の成長が見込める可能性は十分にありますが、今の時点で、インドの経済が回復傾向に向かっているとは言い難く、このような状況で、高利回りとなっているのは、無理をして、元本を削り、高い分配金を出しているからだとも考えられます。

将来的に減配の危険性が高く、また、受け取った分配金以上に基準価格が下がり、結果的に損をしてしまうことも十分に考えられますので、高利回りという魅力だけで、安易に投資をするのは控えた方が良いでしょう。

高利回りの投資信託ランキングは、参考にはなりますが、高利回りで人気のファンドほど、無理を高い分配金をだしている可能性が高いため、注意が必要です。

また、高利回りで人気を集めている、高利回り社債オープン（毎月分配型）ファンドへの投資も、十分な検討が必要です。

高利回り社債オープンは、今現在、分配金利回り約9％と、毎月分配型のファンドの中では、それほど高い分配金利回りとはいえません。分配金利回りがそれほど高くない分、安定した運営をしていると判断される方も多くいらっしゃいますが、この場合、分配金がどこから支払われているかが重要です。

高利回り社債オープンの分配資源の内訳を見てみると、分配金の3分の2は、ファンドの収益から支払われていますが、残りの3分の1は、元本の取り崩しとなっています。

高利回り社債オープンはハイ・イールド債という、高利回りで信用力が低い債権に細かく分散投資しているため、高利回りであることは間違いありませんが、信用力が低い債権に投資をしているため、その分、大きなリスクを抱えていることも事実です。

さらに、各種手数料が高額なため、長期投資には向いていません。分配金の健全性に関しては、それほど悪くはありませんので、高利回り社債オープンに投資をするなら、長期で資産形成をするのではなく、短期間での投資を検討されると良いでしょう。